森達熱電自創(chuàng)辦以來，一直把管好用活信貸資金作為決策層和管理者的一項重要任務，以科學運籌和嚴謹細密的措施，與多家銀行結(jié)成了誠信雙贏的合作關系，保證了企業(yè)資金的良性運行，推動了企業(yè)持續(xù)穩(wěn)健優(yōu)質(zhì)發(fā)展，開創(chuàng)了企業(yè)經(jīng)濟效益不斷增加、社會服務效益日益擴大、合作銀行經(jīng)營效益穩(wěn)固提升的三方共贏新格局。 在管好用活信貸資金的過程中，森達熱電首先注重掌握國家產(chǎn)業(yè)政策，做好經(jīng)常性的宏觀經(jīng)濟形勢了解和分析，對與企業(yè)自身發(fā)展有密切關聯(lián)的煤炭產(chǎn)能與價格變化情況、下游熱用戶生產(chǎn)銷售情況及其所在園區(qū)整體發(fā)展情況、金融政策調(diào)整情況等，更是做到了然于胸，在把握全局的前提下謀劃信貸資金的組織與使用。在此基礎上，將其列為“一把手”工程，集團公司老總親自過問，財務經(jīng)理具體負責，堅持做到超前思考、未雨綢繆，綜合企業(yè)自身固定資產(chǎn)投資安排情況、產(chǎn)銷規(guī)模對流動資金需求情況、企業(yè)預期盈利情況、固定資產(chǎn)折舊提取情況、到期貸款歸還情況以及業(yè)務往來款項支付情況等因素，編制年度、季度與月度資金需求計劃，努力增強信貸資金組織與使用的計劃性，切實掌握信貸資金管理的主動權(quán)，使得企業(yè)用貸規(guī)模與企業(yè)實際需求動態(tài)匹配，有效控制在科學合理的范圍之內(nèi)。在與各金融機構(gòu)合作過程中，森達熱電堅持以誠實守信作為業(yè)務合作的基本原則，客觀反映企業(yè)投資情況、生產(chǎn)經(jīng)營與績效情況，并且用良好的經(jīng)營效益與到期貸款按期償還的業(yè)績，在各金融機構(gòu)中樹立了良好的形象，贏得了美譽，成為多家金融機構(gòu)的理想合作伙伴和長期合作客戶。為了隨時掌握企業(yè)每一筆信貸資金的運行情況，森達熱電建立了“信貸資金周報”制度，對每筆到期貸款及銀票認真分析，確定還貸時間，并從多家銀行中優(yōu)選貸款及貼現(xiàn)的銀行，力求最大限度降低融資成本，森達熱電創(chuàng)辦10年來，從未發(fā)生過一筆貸款逾期的問題。在穩(wěn)定企業(yè)現(xiàn)金流方面，與各熱用戶簽訂了供用熱合同，明確汽款逐月按時回籠的要求，同時落實汽款回收責任制，汽款回收率一直保持在99%以上，而且銀票占比逐年下降，現(xiàn)金占比逐年上升，為信貸資金的良性運行提供了重要保證。 任憑風吹浪打，勝似閑庭信步。無論金融市場風云變幻，無論是“錢富”還是“錢荒”，森達熱電始終做到信貸資金收放有度、運用自如，為企業(yè)持續(xù)穩(wěn)健優(yōu)質(zhì)發(fā)展注入了不竭的動力。（海東）
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